各地“认房不认贷”密集落地，带动商品房销售抬升。一方面，以“认房不认贷”政策为例，“京沪广深”一线城市分别官宣“认房不认贷”，优化个人住房贷款住房套数的认定标准。另一方面，南京在9月7日宣布放松限购。此外，米乐m6手机网页版上海在9月7日还出台了住房公积金支持城市更新政策。数据层面来看，十大城市商品房成交套数8月27日和9月3日分别上升至10,510套和12,474套，显示出政策的密集落地一定程度上有助于销售的抬升。以上海“认房不认贷”落地后为例，根据上海中原地产数据显示，8月28日至9月3日新建商品房住宅成交面积27.71万平方米，环比增加113.98%，销售有明显提升。

　　各大行主动下调存量首套房贷利率，最低可下调至首套房贷利率政策下限。9月7日，包括中国工商银行、农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、交通银行以及邮储银行在内的各大行均发布公告，下调存量首套个人住房贷款利率，最低可调整至全国首套房贷利率政策下限。我们认为，此番下调首套房存量贷款利率，有助于降低贷款还款负担和释放消费潜力，同时减轻提前还贷对银行的影响。实际上，包括7月14日国新办的2023年上半年金融统计数据情况新闻发布会，以及央行和国家外汇管理局召开的2023年下半年工作会议上，央行都有吹风支持降低存量房贷利率。

　　水泥：过去一周（9.4-9.8）水泥市场价格跌幅收窄，环比变化-0.4%。库存方面，库容比较前一周增加0.3个百分点，东北和西南地区水泥库容比增加。利润端看，水泥行业工艺理论利润连续4周回落，环比跌幅较上周扩大。

　　平板玻璃：过去一周（9.4-9.8）平板玻璃价格保持稳定运行；库存环比变化-5.92%，连续2周上升后回落。供给方面，开工率和产量周环比均小幅回落。成本端，纯碱价格在前一周大幅上涨后，本周环比持平。

　　光伏玻璃：过去一周（9.4-9.8）光伏玻璃价格周环比变化+7.7%，库存与上周相比小幅增加。供应端来看，产量周环比持平。

　　玻纤：过去一周（9.4-9.8）玻纤价格保持不变，周环比持平，延续低位运行。

　　碳纤维：过去一周（9.4-9.8）碳纤维价格保持平稳，库存继续攀升，周环比变化+3.52%；供应方面，产量和开工率保持稳定，周环比均持平。

　　我们认为，随着8月底以来个人住房贷款“认房不认贷”，存量房贷利率下调等政策措施的密集落地，对地产链或将从政策博弈转向基本面验证。因此，当前政策放开叠加金九银十地产季节性销售旺季阶段的数据推动，有望带来地产链的反弹机会。可以重点布局受益于地产链回升的消费建材，建议关注当前处于底部的龙头公司，包括东方雨虹、伟星新材等，以及家居的顾家家居等。同时，也建议关注当前需求预期企稳，估值处于底部的水泥板块，建议关注龙头公司，海螺水泥、华新水泥等。

　　证券之星估值分析提示东方雨虹盈利能力良好，未来营收成长性良好。综合基本面各维度看，股价合理。更多

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